Was ist "Source of Funds / Wealth (SoF/W)"?
In den LSAG-Richtlinien heißt es:
„Mittelherkunft (Source of Funds) bezieht sich auf die Mittel, die zur Finanzierung der jeweiligen Transaktion verwendet werden – d. h. die Herkunft der Mittel, die für die Transaktionen oder Aktivitäten verwendet werden, die im Rahmen der Geschäftsbeziehung oder gelegentlichen Transaktion stattfinden. Die Frage, die Sie beantworten möchten sollte nicht nur lauten „woher kam das Geld für die Transaktion“, sondern auch „wie und woher hat der Kunde das Geld für diese Transaktion oder Geschäftsbeziehung bekommen.“ Es reicht nicht zu wissen, dass das Geld von einer britischen Bank stammt Konto."
Mittelherkunft bedeutet also, die Herkunft der jeweiligen Mittel zur Verwendung in einer Transaktion festzustellen. Dazu gehören die überweisenden Kontodaten, aber auch ein Verständnis der Aktivität, die diese spezifischen Mittel generiert hat, z. B. Ersparnisse aus Beschäftigung oder Erbschaft.
Warum fragt Cryptopay nach der Quelle des Geldes/Vermögens?
Ein Dokument über die Herkunft der Mittel/Vermögen (SoF/W) zusammen mit den Belegen erklärt, woher die für die Einzahlung verwendeten Mittel stammen.
Cryptopay hat eine regulatorische Anforderung, die folgenden Informationen zu sammeln und dokumentarische Beweise zu sammeln, um die Quelle jeder Einzahlung (Fiat & Crypto) zu unterstützen. Und behält sich daher das Recht vor, einen Nachweis der Geldquelle für Kunden zu verlangen, die Bargeld einzahlen oder abheben.
Cryptopay möchte sicherstellen, dass die Gelder, mit denen wir interagieren und die wir verarbeiten, nur unseren Kunden und ihnen gehören und nicht als Teil eines kriminellen Geldwäschesystems durchgehen. Dies ist eine Frage der Sicherheit für unseren Service und unsere Kunden – nicht „Kundenbewertung“ für mögliche Methoden, damit Geld zu verdienen.
Wie ist die Mittelherkunftserklärung auszufüllen?
Normalerweise hängen wir das SoF-Dokument zusammen mit den Details an die E-Mail/Chat-Nachricht an. Aber alles in allem ist der Algorithmus ziemlich einfach.
Sie können das Formular herunterladen, es mit Adobe oder einem anderen geeigneten Programm zum Redigieren von Dokumenten ausfüllen, Ihre digitale Signatur hinzufügen und uns das fertige Dokument zusammen mit den Begleitdokumenten zurücksenden. Alternativ können Sie das heruntergeladene SoF-Dokument ausdrucken, handschriftlich ausfüllen und uns ein Foto des Dokuments per E-Mail oder Live-Chat auf der Website zusenden.
Was muss ich beim Ausfüllen des SoF/W beachten?
Um diesen Prozess für den Endbenutzer viel einfacher zu machen, wollten wir diesen Leitfaden erstellen und die wichtigsten Teile erklären.
Für die Person, die das SoF/W ausfüllt, ist es entscheidend, alle im Formular angeforderten wesentlichen Informationen bereitzustellen, alle Fragen zu beantworten und dem Formular unterstützende Unterlagen hinzuzufügen.
Die Liste der als Nachweis zulässigen Dokumente befindet sich auf der zweiten Seite des Formulars „Source of Funds“.