À un certain moment, lors de l'utilisation de Cryptopay, vous pouvez recevoir une demande pour fournir une déclaration de Source de Fonds avec des pièces justificatives.
Qu'est-ce que la Source de Fonds/ Richesse ?
Les directives du LSAG indiquent :
"La source des fonds fait référence aux fonds qui sont utilisés pour financer la transaction spécifique en cours - c'est-à-dire l'origine des fonds utilisés pour les transactions ou les activités qui se produisent dans le cadre de la relation commerciale ou de la transaction occasionnelle. La question à laquelle vous cherchez à répondre ne doit pas simplement être "d'où vient l'argent pour la transaction", mais aussi "comment et d'où le client a-t-il obtenu l'argent pour cette transaction ou relation commerciale”. Il ne suffit pas de savoir que l'argent provient d'un compte bancaire britannique."
Ainsi, la Source de Fonds signifie l'établissement de la provenance des fonds particuliers à utiliser dans une transaction. Cela inclut les détails du compte de versement, mais également une compréhension de l'activité qui a généré ces fonds spécifiques, par exemple, les économies provenant d'un emploi ou d'un héritage.
Pourquoi Cryptopay demande-t-il la Source des Fonds/ Richesse ?
Un document de Source de Fonds/ Richesse accompagné des pièces justificatives expliquent d'où proviennent les fonds utilisés pour le dépôt.
Cryptopay a l'exigence réglementaires de collecter les informations suivantes et de collecter des preuves documentaires pour soutenir la source de tout dépôt (fiat & crypto). Et par conséquent, Cryptopay se réserve le droit de demander une preuve de la Source des Fonds pour les clients déposant ou retirant de l'argent.
Cryptopay veut s'assurer que les fonds avec lesquels nous interagissons et que nous traitons appartiennent à nos clients et à eux seuls, et ne passent pas dans le cadre d'un système criminel de blanchiment d'argent. C'est une question de sécurité pour notre service et nos clients - pas “l'évaluation du client” pour d'éventuelles méthodes de gagner de l'argent.
Comment remplir la déclaration de la Source de Fonds ?
Nous attachons généralement le document à l'e-mail/ message de chat avec les détails. Mais, somme toute, l'algorithme est assez simple.
Vous pouvez télécharger le formulaire, le remplir à l'aide d'Adobe ou de tout autre programme de rédaction de documents applicable, ajouter votre signature numérique et nous renvoyer le document finalisé accompagné des pièces justificatives.
Alternativement, vous pouvez imprimer le document téléchargé, le remplir à la main et nous envoyer une photo du document par e-mail ou via le chat en direct sur le site Web.
Que dois-je savoir lorsque je remplis la Source des Fonds/ Richesse ?
Afin de faciliter ce processus pour l'utilisateur final, nous avons voulu créer ce guide et expliquer les parties les plus importantes.
Pour la personne qui remplit la Source de Fonds/ Richesse, il est crucial de fournir toutes les informations essentielles demandées dans le formulaire, de répondre à toutes les questions et d'ajouter des pièces justificatives au formulaire.
La liste des pièces justificatives acceptables est fournie sur la deuxième page du formulaire de la Source des Fonds.