Что это за форма?
Согласно руководству LSAG (Legal Sector Affinity Group):
Форма Source of Funds (сведения об источниках происхождения денежных средств) относится к средствам, которые используются для финансирования определенной сделки — то есть происхождение средств, используемых для операций и действий, осуществляемых в рамках деловых отношений или случайной сделки. Вопрос, на который вы хотите получить ответ, будет звучать не просто как “откуда взялись деньги для совершения сделки”, а “каким путем и откуда клиент получил средства для совершения сделки или деловых отношений”. Недостаточно знать, что средства поступили с банковского счета в Великобритании.
Таким образом, заполнение формы Source of Funds означает установление происхождения конкретных средств для выполнения транзакции, в том числе реквизиты счета, с которого сделали трансфер, а также определение деятельности, в результате которой были получены средства. Например, накопления или наследство.
Для чего Cryptopay запрашивает форму SOF?
Мы запрашиваем форму Source of Funds с сопроводительными документами для того, чтобы установить источник поступления средств, использованных для депозита.
Согласно нормативным требованиям, мы обязаны собирать информацию и документальные доказательства, подтверждающие источник любого типа депозита (фиатного или криптовалютного). Поэтому мы оставляем за собой право запрашивать подтверждение источника средств у клиентов, вносящих или снимающих наличные средства.
Cryptopay необходимо убедиться, что средства, которые мы обрабатываем, принадлежат нашим клиентам и только им, а также не являются частью преступной схемы отмывания денег. Это не “оценка клиента” на предмет возможных способов заработка на нем, а вопрос безопасности нашего сервиса и пользователей.
Как заполнить форму об источниках происхождения денежных средств (SOF)?
Обычно мы прикрепляем форму в PDF формате к письму/чату вместе со всеми необходимыми деталями. Но, в целом, это работает довольно просто.
Вы можете скачать форму, заполнить ее в Adobe или любой другой программе для редактирования PDF документов, поставить свою электронную подпись и отправить SOF обратно нам вместе с подтверждающими документами.
Либо можете распечатать скачанную форму SOF, заполнить форму от руки и отправить нам ее фото на support@cryptopay.me или в чат.
Что необходимо учитывать при заполнении формы об источниках происхождения денежных средств (SOF)?
Чтобы упростить процесс, мы решили написать это руководство и объяснить наиболее важные моменты.
Для заполняющего форму SOF очень важно предоставить всю запрашиваемую информацию, ответить на вопросы и приложить подтверждающие документы.
Список подтверждающих документов для каждого типа дохода приведен на второй странице формы.